中国农业银行获评“金融科技创新服务优秀案例”:“金穗养老”数字服务工程,以科技之翼守护消费者安心

admin2天前旅游3

专题:2025年度金石奖暨金融消保优秀案例评选

  由新浪财经主办的“2025年度金石奖暨金融消保优秀案例评选”活动评选结果出炉,本期推出金融科技创新服务优秀案例。在多家金融机构角逐中,中国农业银行脱颖而出,凭借报送的“‘金穗养老’数字服务工程——以科技之翼守护消费者安心”案例,荣获“金融科技创新服务优秀案例”奖项。

  以下为中国农业银行案例内容简述:

  应用大模型对客户开展精准服务,提升消保工作精准度。一是按照“年龄分层、特征分群”的原则,将客户分为备老客户、长辈客户两大类。使用多重参数的专家规则与模型,将其进一步分为16个特征属性子客群,根据每个子客群的特征匹配相应的金融知识库,为客户经理精准宣教提供基础。二是依托行内客户关系管理系统向客户经理展示客户的养老属性,结合机器学习模型预测客户感兴趣的金融产品及服务,根据客户行为预测帮助客户经理精准服务客户,有针对性地为客户讲解养老金融相关知识、反诈知识等,提升客户的金融知识素养,并快速响应客户的各种疑问。

  打造AI客户经理助手,提升客户经理开展消保工作的能力。深度应用AI大模型前沿技术,研发了AI客户经理助手“一明”,助力客户经理做好消保工作。AI客户经理助手具有智能问答、智能陪练等多项功能,帮助客户经理及时、准确的响应客户问题,训练客户经理熟练掌握多场景切入金融知识宣教,熟知复杂产品的风险点。AI客户经理助手“一明”广泛覆盖厅堂、外拓、线上等服务场景,不论天涯海角或是近在咫尺,都能彰显客户全天候陪伴式服务的温度。客户经理“一点即问,一键即出”,可靠、便捷、智能,帮助客户提升金融素养、防范金融风险、规划财富、把握未来。

  建设线上养老社区,引导客户正确进行养老财富储备。农业银行为进一步提升线上养老金融服务水平,在掌上银行推出了线上养老社区,致力于打造“温情社区”,引导公众养老意识,做好金融知识宣教,以通俗易懂、喜闻乐见的形式推广养老理念,让客户感受到农行的真心真情。在长辈版中设置置顶视频,以长辈客户习惯的方式,展示养老政策、防范电诈等重要信息。备老版新增“智能养老财富规划”功能,重点突出。打通数据库,展示客户一、二、三支柱总储备,其中一支柱结合人社部“养老待遇测算”功能,预测客户退休时可以领取的退休金;三支柱个人养老金储备值为客户实际缴存额,引导客户梳理资金现状与养老生活预期,从而提高对养老资金储备与规划的重视。

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